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小钱荒淘金

2014.09.09 南都周刊2014年度第33期 0条

国债逆回购就是“小钱荒”中的快速赚钱之道,你要做的,就是逮住这些利率高点。

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文_我的理财师  插图_丑丑

有部分人民群众,有时手头正好有大笔资金,短期内没有好去处,但几天后又需要用。放银行活期账户上,觉得若有所失,能否用这些资金来多赚点利息呢?当然前提是要安全,不安全的话,那还不如放银行吧。还是有若干种处理办法的,比如最近,这种极佳的办法就出现了:极度安全、收益率极高(甚至年化50%以上)、期限较活(一天期、两天期至七天期等)。

它就是国债逆回购,也就是机构抵押国债向你借钱。有国债做抵押,很安全。其实,只要是手头有些活钱的人,都可以找准机会,通过国债逆回购来挣得一笔好收益。

今年一段时间来,似乎浮现出一个规律:每当有新股申购的日子,国债逆回购利率就会大幅上涨,因为大量的资金流向新股申购,导致市场资金不足。所以如果筹划得开来,不如在新股申购前,计划好资金,等到新股申购时,来做做逆回购。

比如8月28日这一天,有6只新股集中申购,1天期的国债逆回购的年化利率一度冲高到50%以上,若是算好时机,投资人完全可以趁此赚到高收益。往前数几个月内,同样的情形多次出现。当然,造成8月28日这天利率高企,除了新股因素外,也有月末资金紧张的因素存在。一般来说,到月末之时,许多金融机构都需要从市场上拆入大量资金,这会导致市场资金供不应求,利率抬升。

新股频发加上月末资金紧张,形成了“小钱荒”,造成市场利率短期冲高。国债逆回购就是“小钱荒”中的快速赚钱之道,你要做的,就是逮住这些利率高点。

不过操作国债逆回购,除了考虑国债逆回购本身期限,还得兼而考虑到资金取现的方便性。

对于股民来说,操作国债逆回购比较方便,国债逆回购到期后,资金回到证券账户,便可立马用来买卖股票了。比如周一购买1天期的国债逆回购,周二开市之后,这些资金就可以用来买卖股票,资金的使用效率很高。

但对普通人来说,国债逆回购到期之后,需要从证券账户再转到银行账户,这需要一天时间才可实现。比如你周一买1天期的国债逆回购,周二逆回购资金到达证券账户,这时可以用来买卖股票,或者继续购买逆回购,但如果你想把这些资金再提现到银行卡账户上,就得再过一天才行。对于普通人来说,这会损失掉一天的利息。如果国债逆回购的利率不是足够高,高到可以覆盖掉一天的利息损失,那就没有必要费力操作了。

怎么操作国债逆回购?其实非常简单,只要开通了股票购买资格就可以参与。在各种股票交易软件上,选择“卖出”,再输入相应的国债逆回购代码,这时会出现相应的逆回购利率,决定好后,输入金额,按下“卖出”按钮就行了。

另外需要注意的是,周五不算太好的操作时点,此时国债逆回购利率一般略低些。但如果活钱没太好去处,做做也行。

上交所回购品种,10万元起:

1天国债回购(GC001 代码204001)

7天国债回购(GC007 代码204007)

14天国债回购(GC014 代码204014)

深交所回购品种,1000元起:

1天国债回购(R——001 代码131810)

7天国债回购(R——007 代码131801)

14天国债回购(R——014 代码131802)

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